Fribrevs- och fortsättningsrådgivning

När du slutar på en arbetsplats och de löpande premierna till tjänstepensionen upphör, avslutas även rådgivningen från din tidigare arbetsplats. Men med fortsättningsrådgivning kan du behålla din rådgivare. Även du som aldrig har fått rådgivning från oss tidigare, kan få pensionsrådgivning privat. Det kallas då för fribrevsrådgivning.

Kontakta oss

Vi hjälper dig med din pension

Rådgivning som följer med dig

När du byter jobb behöver du inte ”börja om” med din pensionsplanering. Med fortsättningsrådgivning får du behålla rådgivningen från oss, även om din nya arbetsgivare har en annan lösning.

Flytt av kapital

Vi hjälper dig att jämföra och vid behov flytta ditt pensionskapital till mer förmånliga alternativ. Tillsammans ser vi över om du kan få bättre villkor och avgifter.

Förvaltning av ditt kapital

Vi fortsätter förvalta ditt upparbetade pensionskapital på ett genomtänkt sätt, med löpande uppföljning och anpassad rådgivning.

Privat pensionsrådgivning

Även om din arbetsgivare inte erbjuder dig pensionsrådgivning, så kan du få det hos oss. Har du slutat på ditt jobb där du fick rådgivning tidigare? Eller erbjuder din nuvarande arbetsgivare inte rådgivning? Oavsett hur det ser ut för dig så kan vi hjälpa dig.

Vad är skillnaden mellan fortsättningsrådgivning och fribrevsrådgivning?

För dig som vill ha pensionsrådgivning privat har vi tagit fram två koncept. Fortsättningsrådgivning är för dig som har fått rådgivning tidigare genom din tidigare arbetsgivare och fribrevsrådgivning passar dig som har en arbetsgivare som inte är kund till Söderberg & Partners. Fribrevsrådgivning är alltså tillgänglig även för fondförsäkringar som ägs av arbetsgivare som inte är kunder hos oss.

Hur fungerar pensionsrådgivning privat?

Fortsättningsrådgivning, är ett rådgivningskoncept för dig som avslutar din anställning hos en arbetsgivare som är kund hos oss. När du inte längre har en löpande premie omfattas du inte längre av den ordinarie rådgivningen. I stället kan du välja att justera din pensionsförsäkring till en fondförsäkring med kapitalbaserad ersättning, för att möjliggöra fortsatt personlig pensionsrådgivning.

Du som vill få privat pensionsrådgivning men inte har en arbetsgivare som är kund till Söderberg & Partners kan istället välja fribrevsrådgivning.

Båda tjänsterna fungerar så här:

Du tecknar tjänsten i ditt eget namn, men för fortsättningsrådgivning sker detta inom ramen för det avtal din tidigare arbetsgivare har med oss. Fribrevsrådgivning är dock inte kopplat till din arbetsgivare, utan bara dig som privatperson.
Du får signera en privat förmedlingsfullmakt, så att din rådgivare kan företräda dig gentemot försäkringsbolagen.
Vår transparenta rådgivningsavgift baseras på fondförsäkringens värde. Om du avslutar rådgivningstjänsten, slutar du också betala aktuell avgift.
Vi hjälper dig att samla kapitalet för att få en tydligare överblick.
Du får fortsatt stöd i att förvalta kapitalet och välja fonder, följa upp utvecklingen och råd om vad du kan göra för att nå ditt pensionsmål.
Du får även hjälp med rådgivning och förvaltning under utbetalningen av tjänstepensionen.

Din rådgivare kan berätta mer om processen och rådgivningen under ett första möte.