Hållbara fondförsäkringar
I hållbarhetsanalysen av fondförsäkringar har vi identifierat följande kriterier och perspektiv som de viktigaste och tydligaste skillnaderna i bolagens hållbarhetsarbete: hållbarhet i fondurvalet, påverkansarbete, kommunikation och transparens samt utbud. Bolagen betygsätts separat inom varje perspektiv enligt trafikljusmodellen; rött, gult eller grönt betyg. Slutbetyget är sedan en viktad sammanvägning av betygen i respektive perspektiv, där hållbarhet i fondurvalet samt Påverkansarbete står för 25 % vardera, Kommunikation och transparens för 20 % samt Utbud som står för 30 % av slutbetyget.
Omfattning
Analysen omfattar följande 13 fond-/depåförsäkringsbolag:
-
AMF Tjänstepension (”AMF”)
-
Avanza Pension (”Avanza”)
-
Folksam Fondförsäkring (”Folksam”)
-
Futur Pension (”Futur”)
-
Handelsbanken Liv (”Handelsbanken”)
-
Länsförsäkringar Fondliv (”Länsförsäkringar”)
-
Movestic Liv & Pension (”Movestic”)
-
Nordea Liv & Pension (”Nordea”)
-
Nordnet Pensionsförsäkring (”Nordnet”)
-
SEB Pension & Försäkring (”SEB”)
-
Skandia Liv (”Skandia”)
-
SPP Pension & Försäkring (”SPP”)
-
Swedbank Försäkring (”Swedbank”)
Bedömning av hållbarhet i fondurvalet
Inom perspektivet hållbarhet i fondurvalet utvärderas de processer och krav som finns för att säkerställa en viss hållbarhetsnivå i fondurvalet. Det innebär bl.a. vilken information som efterfrågas om en eventuellt ny fond som ska tas in på plattformen, vilka minimikrav som ställs för att en fond ska kunna tas in i utbudet och om fondförsäkringsbolaget har en modell för att utvärdera fondernas hållbarhetsarbete.
Bedömning av påverkansarbete
Perspektivet påverkansarbete syftar till att utvärdera i vilken utsträckning fondförsäkringsbolaget använder sin roll som en viktig aktör på marknaden, hur de påverkar fondförvaltare och innehav i fonderna till att arbeta mer med hållbarhet.
Bedömning av kommunikation och transparens
Perspektivet kommunikation och transparens omfattar hur fondförsäkringsbolaget kommunicerar hållbarhetshänsyn i enskilda fonder och i utbudet. Även hur man förenklar för spararna att göra hållbara val genom filtrerings- eller sökfunktioner i fondlistan. Utöver hur bolaget kommunicerar hållbara alternativ, tas även hänsyn till huruvida fondförsäkringsbolaget är transparent med sitt hållbarhetsarbete.
Bedömning av utbud
Perspektivet utbud baseras på hur utbudet i fondlistan ser ut, både med avseende på fondernas hållbarhetsbetyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys, samt om fonder med särskilt hållbarhetsfokus erbjuds och fördelningen av fondernas SFDR-klassificering.
